Bankarsku tajnu, a kako ona utjece na Vaš Offshore bankovni racun korisnika

On svibanj zvuk velik da imaju offshore bankovni racun cuvao britva-oštar bankovna tajna, ali je li to sve što se cini! Ovdje cemo istražiti što je stvarno na bankarsku tajnu, i da li countries zapravo ce ga provoditi kako bi zaštitili Vašu privatnost.

Bankarsku tajnu, zvan i bankarstva ili financijskog tajnosti odnosi na pravno nacelo koje omogucava bankama da njihova klijenta povjerljive informacije. Ovo je iznimno važan za zaštitu od poreznih prijevara i krade identiteta, ali dok u nekim z
Zašto je to? Postoji veliki potencijal za prijevaru, odnosno pranjem novca ako se bankovni podaci se cuvaju u potpunosti povjerljive. Vlada bi bila nemocna zaustaviti kriminalnih elemenata portanje nepošteno stecen novac okolo po volji. Americka vlada je bila jedna od prvih uvesti zakone u borbi protiv prijevara sa svojim 1970 bankarsku tajnu djelovati. To je zahtijevalo banaka da izvještavaju o sumnjivim transakcijama preko 10.000 EUR.

Nakon 9 / 11 napada ju je uveo dodatne zakonodavstvo u Patriot Act taj zahtijeva još vecu izvješcivanja. Americka vlada sada možete pratiti svaku transakciju americki dolar u svijetu, jer je potrebno proci kroz banke SAD dopisnik.

Nevolja je, vlade širom svijeta pocele su lijecenje bankarsku tajnu sama kao kazneno djelo. Korištenje 'terora-taktika' od hype i pretjerivanja su kampanju protiv bankarsku tajnu kao da je njegova jedina svrha su da štite teroriste, droge gospodari i diktatori. Oni stvarno žele da ugasi saznati o (i zbog toga poreza) svaki cent vašeg prihoda, da li izvedeni u zemlji ili inozemstvu.

Bankarsku tajnu je polako smanjilo, pa cak i Švicarske koje mogu tvrditi da su stvorili bankovne tajne sa 1934 švicarskih o bankama dogovorili su na odredene ustupke. OECD-a, u Parizu think-tank, bez ovlasti je izradila model za medunarodne financijske transparentnosti i razmjene informacija o poreznim pitanjima. Mnogi bivši poreznih utocišta imati "pokajali" i ucinio koncesija na njihove banke u tajnosti kako bi izbjegli staviti na crnu listu OECD-a od nekooperativnih poreznih oaza. To ukljucuje Lihtenštajn, Andora, Švicarska i Luksemburg. Monako, Honk Kong i Singapur rekli da ce razmišljati o prijavi.

Dok mnogi poreznih utocišta ce tvrditi da imaju snažne bankarsku tajnu, ne sve ce prošetati šetnju. Na samom kraju svi ce zemlje osigurati izuzecima za pitanja koja se odnose na terorizam, pranja novca ili drugih teških kaznenih djela.

Evo pregleda od više popularnih poreznih oaza i njihove ucinkovitosti zakona bankarsku tajnu:

Švicarska - Iako se nedavno obecao da se prijavite na OECD modelu koji je uvijek ima neke od najjacih bankarsku tajnu zakonodavstva u svijetu. Ima složili da dijele informacije u slucajevima u kojima postoji konkretni dokazi poreznih utaja, inace zakon ostane nepromijenjen. , Osim ako netko zna da imaju racun u odredenoj banci i ima jak dokaz nepravda, te su dobro zašticeni.

Panama - je vrlo jak bankarsku tajnu, razbijanje bi moglo rezultirati u do 2 godine u zatvoru. Panama ne reagira na stranim zahtjeve za informacijama koje ukljucuju utaju poreza, što ga ne vide kao zlocin.

Trubiti Kong - Još uvijek ima vrlo jaku bankarsku tajnu jer nema poreznih sporazuma razmjenu podataka s drugim zemljama (to znaci da nema zakonskih uvjeta da odgovori na zahtjev za porezne podatke od druge zemlje), osim Kine. To je razmišljanje o ulasku OECD model.

Kajmanski otoci - Iako je vrlo jaka zakone bankarsku tajnu na papiru, onda je ta odrekla pod americke vlade zahtjeva za informacijama. Mala je vjerojatnost da ustanu protiv stranih tlaka ako je pojedinca racun u pitanju.

Premda bankarsku tajnu je važno kada se razmišlja o svoje privatne offshore bankovni racun, još jedan važan predmet to imati na umu je vidljivost. Ako ste parkirali vaš novac u Švicarskoj tijekom svijetu kampanju protiv poreznih utocišta, jasno je da te sredstva ce biti u reflektor. Bolje rješenje može se držati svoj novac u manje zemlje nece smatrati poreznih utocišta, gdje je vaš dom Vlada je manje vjerojatno da ide tražiti.